CRA – Banking
Fornisce una una guida sicura per il Risk Assessment in Banca
Sistema per la gestione integrata end to end di funzionalità Risk Assessment da parte della Funzione Compliance nell’Industry Banking
La soluzione Sinergia CRA-Banking è un’applicazione innovativa progettata per supportare le banche nella valutazione del rischio di conformità normativa, garantendo che le istituzioni finanziarie operino in modo sicuro e conforme, proteggendo al contempo gli interessi dei loro stakeholder. Con un approccio sistematico e basato su dati, la soluzione offre uno strumento potente per identificare, calcolare e mitigare i rischi di conformità, supportando le banche nel prendere decisioni informate per garantire la protezione legale e l’efficienza operativa.
Funzionalità Chiave di Sinergia CRA-Ba
Permette di visualizzare e modificare le anagrafiche delle banche e dei relativi referenti, assicurando che tutti i dati siano aggiornati e facilmente accessibili.
La soluzione consente la creazione e la pubblicazione del dataset CRA disponibile per la compilazione annuale da parte della banca, semplificando la raccolta dei dati necessari per la valutazione dei rischi
Ogni invio del dataset tra il cliente (CL) e la banca viene registrato nel log degli eventi, con una reportistica completa per tracciare ogni fase del processo.
Include un processo di compilazione semplificato per i dataset CRA RIL e RIN, con validazione automatica della completezza e correttezza dei dati forniti.
La soluzione calcola il RIL (Rischio Lordo Ex Ante), il VAPEX-A (Rischio Netto Ex Ante) e il Rischio Residuo Ex Ante, valutando i rischi normativi su vari livelli e per diversi ambiti, utilizzando regole di calcolo definite e trasparenti.
Offre report analitici e sintetici sia per le singole banche che per l’insieme delle banche, consentendo una visibilità completa del rischio di conformità a livello sia individuale che collettivo
Dove applicare la soluzione CRA – Banking nella tua azienda ?
Gestione della Conformità Normativa per le Banche Centrali
Supportare le banche centrali nella gestione del rischio di non conformità a normative finanziarie internazionali.
Le banche centrali devono monitorare e garantire che le banche commerciali rispettino normative bancarie complesse, ma senza un sistema centralizzato e automatizzato, la gestione dei dati diventa onerosa e rischiosa.
Sinergia CRA-Banking consente alle banche centrali di gestire facilmente le anagrafiche bancarie, monitorare i budget e le spese, e calcolare i rischi di conformità (RIL, VAPEX-A) per ciascuna banca affiliata. Il sistema fornisce report chiari e analitici, permettendo una rapida valutazione del rischio di ciascuna banca, favorendo la presa di decisioni tempestive per mitigare i rischi.
La soluzione riduce il rischio di non conformità attraverso una visibilità in tempo reale sullo stato delle singole banche e ottimizza il processo di monitoraggio e controllo, garantendo che tutte le banche aderiscano alle normative richieste.
Ottimizzazione della Gestione del Rischio di Conformità per una Grande Banca Commerciale
Migliorare la capacità di una grande banca commerciale di calcolare e monitorare i rischi di conformità in modo proattivo.
Le grandi banche commerciali devono affrontare il rischio di non conformità in molti ambiti normativi, ciascuno con un set di regole e criteri complessi. La gestione manuale di questi rischi può portare a errori costosi e ritardi nella risoluzione.
Sinergia CRA-Banking semplifica la gestione dei dataset CRA, con compilazione automatica e validazione dei dati, e il calcolo dei rischi attraverso i livelli RIL, VAPEX-A e il rischio residuo. La soluzione supporta anche un monitoraggio costante dei budget, spese e rischi operativi, aumentando l’efficacia nella gestione delle non conformità.
La soluzione riduce il rischio di non conformità attraverso una visibilità in tempo reale sullo stato delle singole banche e ottimizza il processo di monitoraggio e controllo, garantendo che tutte le banche aderiscano alle normative richieste.
Supporto alla Conformità Normativa per una Rete di Banche Regionali
Garantire che una rete di banche regionali rispetti le normative locali e internazionali, senza compromettere la sicurezza operativa.
Le banche regionali devono affrontare normative diversificate a livello locale e internazionale. La difficoltà nella gestione di queste normative senza una soluzione centralizzata può aumentare i rischi di non conformità e ridurre l’efficacia operativa.
La soluzione Sinergia CRA-Banking fornisce un sistema di gestione delle anagrafiche e un monitoraggio centralizzato del rischio per tutte le banche regionali, integrando i dati di ciascuna filiale per calcolare i rischi complessivi di conformità. Grazie alla compilazione automatizzata dei dataset e alla validazione in tempo reale, le banche possono garantire che tutte le operazioni siano conformi agli standard normativi, riducendo il rischio di errori manuali.
Sinergia CRA-Banking facilita il monitoraggio e la gestione centralizzati, assicurando una risposta tempestiva ai rischi di non conformità. La soluzione migliora la coordinazione tra le filiali regionali, consentendo decisioni informate a livello centrale per ridurre i rischi legali e reputazionali.
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